ما هي الأوراق المالية وكيف تتداولها؟

هل تعلم أن سوق الاوراق المالية يقدم للمستثمرين إحدى أفضل الطرق لتنمية رؤوس أموالهم؟ قد يكون الكثير منكم على دراية بالاستثمار في الاوراق المالية مثل الأسهم والسندات. ومع ذلك، في العصر الرقمي، هناك الآن أنواع مختلفة من الأوراق المالية المتاحة للمستثمرين. مما يعني أن التعرف عليها بالتفصيل أمر مهم للغاية لتكون مستثمراً ناجحاً.

ما هي الأوراق المالية؟

يشير مصطلح الأوراق المالية إلى أي أداة مالية قابلة للتداول. تتضمن بعض الأمثلة الشائعة مثلاً: الأسهم والسندات. يمكن أيضاً تعريف الاوراق المالية بطريقة أخرى وهي العقود المالية التي تمنح المالك حصة في أصل معين والتي يمكن شراؤها وبيعها.

تعريف سوق الأوراق المالية

هو المكان المخصص لإصدار و تبادل الاوراق المالية مثل الأسهم و السندات و يتم من خلاله عمليات البيع و الشراء سواء في المكان الفعلي المعروف باسم بورصة الاوراق المالية، أو كما هو في عصرنا الحالي عبر شبكات الانترنت.

 أنواع الأوراق المالية المختلفة

مع تطور اقتصادات العالم، يوجد الآن أنواع مختلفة من الأوراق المالية المتاحة للمستثمرين. بشكل عام، النوعان الأكثر شيوعاً من أنواع الأوراق المالية التي يهتم بها المستثمرون هما الأوراق المالية لحقوق الملكية وسندات الدين.

الأوراق المالية لحقوق الملكية

من المحتمل أن تكون الأوراق المالية لحقوق الملكية هي أكثر أشكال الاوراق المالية شيوعاً وتشير إلى أسهم الشركات المتداولة علناً، مثل أسهم Dell وأسهم Microsoft وما إلى ذلك. عندما تريد شركة ما أن تنمو فإنها تحتاج إلى تمويل. يمكن للشركات إما اقتراض الأموال من أحد البنوك أو العثور على مستثمرين من القطاع الخاص أو الذهاب إلى سوق الأسهم وإصدار الأسهم أو الأوراق المالية لزيادة رأس المال المطلوب.

إذا واصلت شراء ورقة مالية، أو حصة، في شركة مطروحة للتداول العام والتي تعرضها علناً، فإنك – في الواقع – تشتري ملكية في الشركة. نظراً لأن الشركة تحقق ربحاً، يمكنك المشاركة في الأرباح من خلال تحصيل أرباح أو زيادة محتملة في سعر سهم الشركة.

هل تعلم أنه باستخدام حساب Trade.MT5، يمكنك شراء وبيع الاوراق المالية مثل الأسهم من 15 من أكبر البورصات في العالم؟ يمكنك أيضاً إنشاء تدفق من الدخل الجانبي عن طريق جمع مدفوعات الأرباح. يمكنك البدء الآن بالنقر فوق الشعار أدناه:

سندات الدين

غالباً ما يشار إلى سندات الدين بالسندات فقط لأن في الدين يتضمن في تعريفها. إذا أرادت شركة أو حكومة اقتراض أموال، فيمكنها إما محاولة الحصول على قرض من البنك أو إصدار سند. بعد إصدار سندات الدين (السندات)، يقوم المستثمرون الذين يشترون السندات بإقراض أموال المصدر بشكل فعال. يمنح السند مالكه أو مشتريه استرداد أمواله – مع الفائدة – بمجرد استحقاق السند.

يعد الاستثمار في السندات أكثر تعقيداً بكثير من الاستثمار في الأوراق المالية مثل الأسهم. في الواقع، فإن سوق سندات الشركات مخصص بشكل أساسي للمتداولين والمستثمرين من المؤسسات. ومع ذلك، لا تزال هناك طريقة للاستفادة من سندات الدين ويتم ذلك من خلال منتجات مثل صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة).

قبل أن ننظر في كيفية البدء في الاستثمار في الأوراق المالية، دعونا نلقي نظرة على بعض الأنواع الأخرى من الأوراق المالية أولاً.

الاوراق المالية ذات الدخل الثابت

السندات المالية ذات الدخل الثابت هي استثمار يدفع فائدة وفقاُ لجدول منتظم حتى تاريخ الاستحقاق عندما يتم سداد رأس المال. في الواقع، الأوراق المالية ذات الدخل الثابت هي سندات دين أكثر أنواعها شيوعاً هي السندات.

الاوراق المالية المضمونة بالرهن العقاري

الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، أو MBS باختصار، هي استثمارات مضمونة برهون عقارية. عندما يحصل الفرد على رهن عقاري من أحد البنوك، يستدير البنك ويبيع القرض إلى بنك استثماري لتوليد المزيد من رأس المال للقروض الجديدة.

قد يقوم البنك الاستثماري بعد ذلك بتجميع مجموعة من هذه الرهون العقارية وبيعها كضمان مدعوم بالرهن العقاري. يمكن بعد ذلك شراءها وبيعها في السوق الثانوية لمؤسسات أخرى.

لعب هذا النوع من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري دوراً كبيراً في انهيار سوق الاوراق المالية عام 2008 وهو مثير للجدل إلى حد كبير.

الأوراق المالية القابلة للتداول

الأوراق المالية القابلة للتداول هي وسيلة للشركات لكسب المال من احتياطاتها النقدية. ستحتفظ الشركة بالنقد في احتياطاتها في حالة احتياجها إلى التصرف بسرعة للاستفادة من عملية الاستحواذ، على سبيل المثال.

بدلاً من الاحتفاظ بهذه الأموال النقدية، وعدم الحصول على أي فائدة، ستستثمر الشركة جزءاً من النقد في الأوراق المالية السائلة قصيرة الأجل. تميل هذه الأوراق المالية القابلة للتداول إلى النضج في أقل من عام لذلك يمكن تحويل الاستثمارات إلى نقد بسرعة كبيرة وتتكون بشكل أساسي من سندات الدين مثل سندات الشركات والأوراق المالية لحقوق الملكية مثل الأسهم.

كيفية شراء وبيع الاوراق المالية

يمكن شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في ثلاث خطوات بسيطة فقط:

  1. افتح حساب تداول أسهم و أوراق مالية.
  2. قم بتنزيل منصة MT5 الخاصة بك.
  3. افتح صفقة تداول وخذ تداولك الأول!

يمكنك اتباع الخطوات أدناه لفتح حساب أوراق مالية. إذا كنت قد قمت بذلك بالفعل، فلا تتردد في الانتقال إلى القسم التالي حول كيفية تنزيل منصة التداول.!

من هنا يمكنك فتح حساب استثمار الأوراق المالية الخاصة بك بعد ملء الطلب، وتحميل المستندات المطلوبة والقيام بعملية التحقق. بمجرد الانتهاء من ذلك، والموافقة على طلبك، ستكون جاهزاً لتنزيل منصة تداول الأسهم Meta Trader 5.

كيفية تنزيل منصة تداول

من الصفحة الرئيسية، انتقل إلى الأسفل وحدد روابط تنزيل  Meta Trader 5 – Windows أو Meta Trader 5 – Mac  :

ما عليك سوى اتباع تعليمات جهاز الكمبيوتر الخاص بك لإكمال تنزيل منصة تداول الأسهم Meta Trader 5.

.شراء وبيع الأوراق المالية مع

إذا كنت تفكر في شراء وبيع الأوراق المالية والأسهم، أو لأوراق المالية الدائنة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة في السندات، حيث يمكنك الاستمتاع و الاستفادة من خصائص الاوراق المالية القابلة للتداول مع ميزات مثل:

  • القدرة على الاستثمار في آلاف الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في 15 من أكبر البورصات في العالم.
  • افتح حساباً بحد أدنى للإيداع واستثمر مع رسوم تداول بحد أدنى على الأسهم الأمريكية و الأوروبية.
  • احصل على بيانات السوق المجانية في الوقت الفعلي، دون أي تأخير، وبدون تكلفة إضافية.
  • استخدم منصة التداول متعددة الأصول Meta Trader 5 ذات الشهرة العالمية.

إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الاستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي استفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.