ما هو التداول عبر الانترنت؟

يهتم العديد من المستثمرين الذين يتطلعون إلى كسب المال في الأسواق المالية بمعرفة ما هو التداول بالعملات عبر الانترنت و ما هو التداول في البورصة بشكل عام.

في هذه المقالة، سنتناول تعريف التداول، بالإضافة إلى تعريفات وتفسيرات لمختلف المفاهيم حول التداول حتى تتمكن من بدء التداول في الأسواق المالية.

تعريف التداول: ما هو التداول؟

مصطلح “تداول” يعني ببساطة “مبادلة أصل بآخر”. عادة ما يتعلق الأمر بتبادل الأدوات المالية أو، بعبارة أخرى، شراء شيء ما مقابل مبلغ من المال.
حيث تشتري أصل مالي ما بسعر معين ثم تبيعه مرة أخرى بسعر آخر – على أمل أن يكون أعلى، مما يسمح لك بتحقيق الربح.

عندما نتحدث عن تعريف التداول في الأسواق المالية، فإنه نفس المبدأ. فكّر في أنّك تتداول الأسهم. إنك في الواقع تقوم بشراء أسهم شركة مقابل المال. إذا زادت قيمة هذه الأسهم، فإنك تكسب المال عن طريق بيعها بسعر أعلى. و هذا يسمى التداول.

لكن لماذا تزداد قيمة الأسهم؟ الجواب بسيط: القيمة تتغير بسبب العرض والطلب أساساً، حيث كلما زاد الطلب على شيء ما، زاد استعداد الناس لدفع ثمنه. و سبب أخر هو التقارير المالية للشركات و أرباحها و كذلك أخبارها المهمة التي تأثر على أسعار أسهمها.

ما هو التداول عبر الانترنت؟

إنه تداول الأصول المالية المختلفة عبر حساب تداول مع وسيط تداول عبر الانترنت دون الحاجة الى الذهاب البورصة الفعلية، لكن من خلال منصة تداول إلكترونية تمنحك حق الوصول المباشر الى الأسواق المالية و وضع طلبات الشراء و بيع من خلالها.

نأمل أن تكون هذه الإجابة المختصرة كافية لتفسير “ما هو التداول عبر الانترنت؟” أو “ما هو التداول الالكتروني؟”

لفترة طويلة، كانت المعاملات المالية تتم إلكترونياً فقط بين البنوك والمؤسسات المالية. هذا يعني أن التداول في الأسواق المالية كان مغلقاً أمام أي شخص خارج هذه المؤسسات.

مع تطور الإنترنت، يمكن الآن لأي شخص يرغب في المشاركة في التداول القيام بذلك عبر الإنترنت.

يوجد في الواقع في الوقت الحاضر العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين يمكن الوصول إليهم برأس مال صغير جداً. ستوفر لك هذه الشركات منصة تداول، والتي ستتيح لك الاتصال بالسوق في الوقت الفعلي، ووضع أوامر التداول وعرض الرسوم البيانية الحية وتحليلها.

يمكن تداول أي شيء تقريباً عبر الإنترنت: الأسهم، العملات، السلع ومجموعة كاملة من الادوات المالية الأخرى – في هذه المرحلة لا داعي للقلق بشأن كل ذلك. في الوقت الحالي، ضع في اعتبارك أنه إذا كنت ترغب في تداول شيء معين، فذلك على الأغلب ممكن.

وبالتالي، فإن التداول عبر الإنترنت هو ممكن من أي مكان تكون فيه متصلاً بالأنترنت، و لديك منصة تداول احد شركات التداول الالكتروني الموثوقة.

ما هو التداول بالعملات؟

التداول بالعملات الأجنبية هو نفسه التداول في سوق الصرف الأجنبي (الفوركس). وهو أكبر سوق مالي في العالم بحجم تداول يومي يزيد عن 6 تريليون دولار. يعتمد التداول بالعملات على بيع العملات الأجنبية و شراءها حسب ارتفاع و انخفاض سعر صرفها لتحقيق الربح من هذه التحركات.

ربما الآن أصبح جواب “ما هو التداول بالعملات؟” أوضح، لكنك ربما تتساءل كيف يمكنني تداول العملات عبر منصات التداول الالكتروني؟ تابع القراءة لتعرف المزيد.

ببساطة، إن تداول العملات (الفوركس) هو المضاربة على حركة أسعار العملات عن طريق شراء عملة وبيع أخرى في نفس الوقت. ترتفع قيم العملات وتنخفض بالنسبة لبعضها البعض بسبب عدد من العوامل الاقتصادية والجيوسياسية والفنية.

يتكون سوق الفوركس من عملات من جميع أنحاء العالم، العوامل المتعددة التي يمكن أن تؤثر على تحركات الأسعار تجعل التنبؤات بشأن أسعار الصرف صعبة. ومع ذلك، مثل معظم الأسواق المالية، يتأثر الفوركس بشكل أساسي بقوانين العرض والطلب، ومن المهم فهم ماهية هذه القوانين وكيف تتسبب تقلبات الأسعار.

هناك نوعان مختلفان من أسواق الفوركس:

  1. سوق الفوركس الفوري: هذا هو التبادل المادي لأزواج العملات، والذي يحدث في اللحظة المحددة لتسوية المعاملة أو بعد فترة زمنية قصيرة.
  2. سوق العقود الآجلة للفوركس: يتم إنشاء عقد لشراء أو بيع كمية محددة من العملات بسعر معين، والتي تنتهي في تاريخ مستقبلي (أو في نطاق تواريخ مستقبلية).

كيف يعمل التداول؟

هناك طرق مختلفة لممارسة تداول العملات الأجنبية، لكنها تعمل جميعاً بالطريقة نفسها: شراء عملة وبيع أخرى في نفس الوقت.

  • تقليدياً، كان تداول الفوركس يتم من خلال وسيط تقليدي، ولكن بفضل مزودي خدمة التداول عبر الإنترنت، يمكنك الآن الاستثمار أينما كنت.
  • تداول العملات الأجنبية هو نشاط، إن لم يكن مهنة، لشراء وبيع أزواج العملات لأي شخص لديه جهاز كمبيوتر و هاتف محمول و اتصال بالإنترنت.
  • التداول هو نشاط يومي و دولي. تتداول الحكومات والشركات وحتى الأفراد في العملات يومياً.

تتم هذه التبادلات من خلال شبكات الكمبيوتر بين المتداولين حول العالم. هذا هو السبب الرئيسي الذي يجعل سوق الفوركس أو سوق العملات هو أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم.

ما هي عملة الأساس؟

عملة الأساس هي العملة الأولى في الزوج، بينما تسمى العملة التالية العملة الثانوية. يتضمن تداول الفوركس دائماً شراء عملة وبيع أخرى، وهذا هو سبب إدراجها كأزواج.

يتم تحديد سعر الزوج عن طريق حساب قيمة وحدة واحدة من العملة الأولى في الثانية.

يتم تحديد العملات في الزوج برمز مكون من ثلاثة أحرف، يتطابق أول اثنان منهما عادةً مع المنطقة والثالث مع العملة نفسها. العملات الأكثر شيوعاً المتاحة للمتداولين:

  • ✔️ الدولار الأمريكي
  • ✔️ اليورو
  • ✔️ الجنيه الإسترليني
  • ✔️ الين الياباني
  • ✔️ الفرنك السويسري.

تشكل مجموعات العملات هذه مجموعة من أزواج عملات الفوركس الرئيسية:

✅ EUR / USD – GBP / USD – USD / JPY – USD / CHF

يصنف معظم المتداولين العملات الى الفئات التالية:

  • ✔️ الأزواج الرئيسية. هذه هي الأزواج السبعة التي تمثل 80٪ من التجارة العالمية في سوق الفوركس، بما في ذلك أزواج EUR / USD و USD / JPY و GBP / USD و USD / CHF.
  • ✔️ أزواج ثانوية. يتم تداولها بشكل أقل تكراراً وتحتوي عادةً على عملات رئيسية بخلاف الدولار الأمريكي. يشمل أزواج EUR / GBP و EUR / CHF و GBP / JPY
  • ✔️ أزواج غريبة. تتكون من عملة رئيسية واحدة مقابل عملة أخرى من اقتصاد صغير أو اقتصاد ناشئ. يشمل USD / PLN و GBP / MXN و EUR / CZK.
  • ✔️ أزواج إقليمية. هذه أزواج مصنفة حسب المنطقة، مثل الدول الاسكندنافية أو أستراليا. يشمل EUR / NOK و AUD / NZD و AUS / SGD.

التداول بالهامش

تعريف التداول بالهامش هو ممارسة التداول عبر الإنترنت برافعة مالية. عندما تتداول برافعة مالية، فإن رأس المال المتاح في حسابك يسمح لك بالاستثمار بمبالغ أكبر بكثير من رأس المال الأساسي في حسابك.

لكن ما هو الهامش في التداول؟
على سبيل المثال، برافعة مالية 1:5، فإن شراء سهم بمبلغ 1000 دولار سيحتاج فقط الى 1000/5 = 200 دولار.
يسمى هذا المبلغ المخصص للمعاملة بالهامش. وبالتالي يشير التداول بالهامش إلى استخدام الرافعة المالية. ومع ذلك، يرجى ملاحظة أنه على الرغم من أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من أرباحك، إلا أنها قد تؤدي أيضاً إلى تضخيم الخسائر ويجب استخدامها بحذر.

ماهو التداول الافتراضي

تعريف التداول الافتراضي هو التداول على حساب تجريبي بأموال افتراضية في بيئة مطابقة للتداول المباشر لكن خالية من المخاطر. إنها طريقة لأي شخص يريد اختبار التداول ليرى كيف ستسير التداولات في الوقت الفعلي. هذه طريقة افتراضية للتداول مما يعني أنك لست مضطراً للمخاطرة برأس المالك الخاص.

يمكنك البحث عن الأسهم و تحليلها وتحديد نقاط الدخول و الخروج واختيار أنواع الأوامر. الأمر تماماً كما لو كنت تتداول بحساب حقيقي.

ولكن بدلاً من القيام بهذه التداولات في السوق المباشرة، يمكنك مطابقتها على حساب تجريبي. لكي تتعلم من عملياتك هذه عليك تسجيل كل التفاصيل. يمكنك كتابتها في دفتر يوميات تداول أو استخدام جدول بيانات مخصص.

باتباع التداول على الحساب التجريبي، فإنك تتخذ نفس القرارات كما لو كنت تتداول بحساب حقيقي. لذلك ستحتاج لتكون مستعداً لتقرير متى تشتري و متى تبيع و التحليل و استخدام المؤشرات الفنية على مخططات التداول.

قم بتسجيل أو تدوين ما يحدث لترى كيف تؤتي قرارات التداول الخاصة بك ثمارها.

ما هي برامج التداول

تعريف برنامج التداول هو برنامج كمبيوتر أو تطبيق تداول يستخدم لممارسة التداول عبر الإنترنت. ومع ذلك، فإننا نسمع بشكل أكثر شيوعاً مصطلح منصة التداول.

يتيح لك برنامج التداول عرض الرسوم البيانية للأصول في الوقت الفعلي، ووضع الأوامر.

على برنامج التداول، ستقوم بإجراء تحليلات فنية للحصول على إشارات التداول. كما أنه من خلال برنامج التداول يمكنك وضع أوامر الشراء والبيع الخاصة بك وتكوين أوامر التوقف والحد الأُخرى.

بصرف النظر عن هذه الوظائف الأساسية المشتركة بين جميع برامج التداول، تجدر الإشارة إلى أنها غالباً ما تتضمن أيضاً أخباراً، وحتى أدوات للتحليل الفني، وإنشاء إستراتيجية تداول آلية، وأنظمة لتحديد الفرص و المزيد.

في هذا الصدد، من المهم ملاحظة أن الوسطاء بشكل عام يسمحون لك باختبار برامج التداول الخاصة بهم مجاناً باستخدام حساب تجريبي. لذلك من الضروري اختبار العديد من برامج التداول قبل الالتزام بالوسيط الذي تختاره.

التداول الاجتماعي

تعريف التداول الاجتماعي، كما يوحي اسمه، مشابه لشبكة اجتماعية كلاسيكية. ومع ذلك، فإن ما يتم مشاركته هناك يتعلق بأفكار التداول. يتواصل المتداولون مع بعضهم البعض، ويعرضون تحليلات وأفكار ونتائج المتداولين الآخرين، ويستخدمونها لاتخاذ قرارات التداول الخاصة بهم.

تتضمن العديد من منصات التداول الاجتماعي نسخ الصفقات. يقوم المتداولون من شبكة التداول الاجتماعي بربط حسابهم التداول بها، وبالتالي من الممكن نسخ صفقات المتداولين المختارين تلقائياً إلى حساب التداول الخاص بك.

وبالتالي، فإن التداول الاجتماعي هو وسيلة لتكملة قرارات التداول الخاصة بك، وتعلم التداول من خلال مراقبة قرارات الآخرين، أو ببساطة الاستفادة من أداء ومواهب المتداولين في الشبكة. يرجى ملاحظة أن استراتيجية التداول وإدارة المخاطر قد تختلف من متداول إلى آخر وقد لا تؤدي دائماً إلى النتائج المرجوة.

تداول ECN

التداول عبر شبكة الاتصالات الإلكترونية (ECN) وهو نظام محوسب يقوم تلقائياً بمطابقة أوامر شراء وبيع الأوراق المالية في السوق. يربط بين شركات التداول الرئيسية والمتداولين الأفراد بحيث يمكنهم التداول مباشرة مع بعضهم البعض دون المرور عبر وسيط والسماح للمستثمرين في مناطق جغرافية مختلفة بالتداول بسرعة وسهولة مع بعضهم البعض.

لذلك يشير تداول ECN ببساطة إلى ممارسة التداول عبر الإنترنت من خلال وسيط ECN.

التداول بالرافعة المالية
التداول بالرافعة المالية هو نفس التداول بالهامش. مع الرافعة المالية، يسمح لك الوسطاء بالاستثمار بمبالغ أكبر مما تمتلكه بالفعل في حسابك.

على سبيل المثال، تسمح لك الرافعة المالية البالغة 1:5 بالاستثمار بمبالغ أكبر بخمس مرات مما تحتفظ به في حسابك.

من منظور مختلف، في سياق تداول الرافعة المالية، إذا اشتريت 10000 دولار من الأسهم برافعة مالية 1:10، فإن الصفقة ستحتاج فقط 10000/10 = 1000 دولار

من الواضح أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من احتمالية الربح من التداول عبر الإنترنت، ولكن الجانب الآخر هو أن مخاطر الخسارة تزداد بشكل متناسب.

التداول الالي

التداول الخوارزمي أو التداول الالي هو عملية تنفيذ أوامر باستخدام تعليمات تداول آلية ومبرمجة مسبقاً لحساب المتغيرات مثل السعر والوقت والحجم. الخوارزمية هي مجموعة من التعليمات لحل مشكلة ما. ترسل خوارزميات الكمبيوتر أجزاء صغيرة من الأمر بأكمله إلى السوق بمرور الوقت.

يستخدم التداول الخوارزمي صيغاً معقدة، جنباً إلى جنب مع النماذج الرياضية والإشراف البشري، لاتخاذ قرارات شراء أو بيع الأوراق المالية في البورصة.

غالباً ما يستخدم متداولو الخوارزميات تقنية تداول عالية التردد. يمكن استخدام التداول الخوارزمي في مجموعة متنوعة من الصفقات، بما في ذلك تنفيذ الأوامر المعلقة والمرجحة واستراتيجيات تداول الاتجاه.

زاد استخدام الخوارزميات في التداول بعد إدخال أنظمة التداول المحوسبة في الأسواق المالية الأمريكية في السبعينيات. في عام 1976، أدخلت بورصة نيويورك نظام DOT لتحويل أوامر المتداولين إلى المتخصصين في قاعة البورصة.

على مدى العقود التالية، حسنت البورصات من قدرتها على قبول التداول الإلكتروني، واليوم يتم تنفيذ الغالبية العظمى من الصفقات بواسطة أجهزة الكمبيوتر كجزء من التداول الخوارزمي.

خاتمة

التداول هو نشاط يسمح لك بالاستثمار في أسواق مالية مختلفة من أجل تنمية رأس المال الخاص بك. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن التداول هو أسلوب استثمار محفوف بالمخاطر وبدون أي ضمان للنجاح، ولهذا السبب من الضروري التعرف على ما هو التداول، و جميع المفاهيم المحيطة بذلك.

الآن بعد أن عرفت ما هو التداول، بالإضافة إلى عدد من الأساسيات حول التداول، يمكنك البدء في التدرب على حساب تجريبي مجاني بأموال افتراضية. بمجرد أن تتعلم كيفية التداول، يمكنك التفكير في بدء التداول على حساب حقيقي.

إذا كان لديك المزيد من الاسئلة حول الموضوع سيسر فريقنا بمساعدتك على تفسير أي مبهمات أو أسئلة تخطر في بالك. قم بتسجيل بياناتك هنا و سيقوم أحد أفضل مستشارينا بالتواصل معك بأسرع وقت.